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  • 初识数字货币与区块链



    最近的一个月,过的像一年一样。从接触数字货币,到了解区块链,参与投资,到几近发币,计划夭折,最后冷静下来,度过事后一支烟的真空期,我觉得应该为大家写点什么。于是在这里尝试简单讲一下自己理解的数字货币与区块链的认知,供各位参考。

    我也不想如菜头小龙流,立碑『我所说的每一句话,都是错的』的甩锅大法。个人的思考与总结是主观性的,我们不言对错,想必各位对文中的观点自有判断。


    数字货币

    很多人接触并开始投资数字货币,是把它当成一种金融衍生品看待的。

    以BTC为代表,不乏会听到类似于“BTC几天翻了多少多少倍”,“BTC跳水啦”等声音。不了解的各位,抱着又爱又恨的态度,颤颤巍巍的注册了交易所,捏着手里皱皱巴巴的100块钱买了人生中第0.001BTC,然后随大盘波动,追涨杀跌,又克制不住自己疯狂入金,变成了韭菜。

    作为投资者来说,没有人不能承担风险,对信息了解的越多,可意识到的风险也就越透明,那么再做出决策,成功率也就越高。

    那么首先,BTC为代表的数字货币1.0是不是一种典型的金融衍生品?在此之前,我们应该先了解下的货币系统。

    早期的货币是物品交换过程中的公认一般等价物。

    如早期的贝壳、金属,具有小体积,便携,价值高等易于支付的属性,慢慢被公众所接受作为物物交换的中介品。到后期的黄金/白银因等,因其更加稀有,被公认为第一代货币。

    但现在,黄金的装饰作用,即其本身的实用价值大部分已经失去了(完全可以用铸铁镀金来100%替代其装饰作用),但黄金仍然具有经济价值,并且我们能很容易去用各国法币完成对黄金的交换。原因很简单,货币的价值是基于人类对其价值的共识。

    从贝壳到黄金,包括二战后以美元为中心的布雷顿森林体系,到现在各国的法币,各国央行的交易所、支付宝、Paypal的一串数字,所承载的价值都基于人们对这种金属、这张纸、这堆数字的认知。

    我们回过来思考,金融衍生品的本位,是对比各国家的法币。而金融衍生品产生的所谓的泡沫,即超出其实际价值的溢价,这些溢价往往取决于市场的热度与交易者对其价值认知超出的部分。

    如果把BTC当成一种金融衍生品,似乎泡沫终有破掉的一天,且泡沫底下的啤酒,也只和稀有金属的市值在一个数量级之下。但是BTC具备了支付型货币的全部属性,并且是去中心化的,所以也不存在为国接盘,为国买楼一说。甚至相比之下,属性比其他货币更为优秀。

    所以如果BTC就是冲着替代法币去的呢?泡沫虽然有(甚至目前看来数字货币市场的泡沫蛮大的),但是泡沫底下的啤酒的深度与潜力,比我们想象的大得多。


    中本聪先生从设计BTC的时候,把其终极使命作为抑制通货膨胀的一种一般等价物。BTC因其所具有的区中心化的特性,健全的交易与记账机制,打破了国家货币之间的转换隔阂。最后的发展远超所有人的想象(这有些像下象棋时候,原本只想吃对方一个[车],没想到误打误撞将了波军。)回过头来看,BTC能够带来这样的市场热度,却也并没有让人出乎意料。

    去中心化的数字货币必然会动摇各国央行主权,冲突迟早会爆发,至于是拥抱并存,或是联合国几大流氓联手监管,没人知道,这里也不做深入讨论,各位想必也会有自己的思考。

    当然BTC作为第一代数字货币的代表,设计上较为简单,也有很多缺陷。因此,一些人复制BTC的设计思路,用BTC的源码来伸手调参之后,(比如简化BTC的工作量证明中的非对称加密算法的难度,来提升交易确认速度等)创造了很多山寨币,其中LTC就是典型的代表。

    山寨币其实是被很多人唾弃的品种,1.0版本的山寨币,本质上并不是技术的革新,而是利用数字货币的金融模型,进行无人监管的Pre-IPO,靠着几页PPT(白皮书)来发币,收钱,上币,跑路。

    不过也有利用此套路曲线救国的套路,典型的项目比如QTUM,先靠IC0捞了一笔巨款,在用这笔钱招100个博士,然后随随便便开发,从当初的被人扒皮(源码大部分直接用替换btc的类名,把bitcoin替换成qtum....)到现在已经发展成中国非常不错的公链,也算是非常成功。

    好在BTC本身是非图灵完备的,不然发币门槛更低了…(当然图灵完备的平台会促进更完善的DAPP生态,比如后来V设计的具有划时代的意义的ETH,依稀记得当初还是用了张The Dark Side of The Moon的丰满)

    到现在,大家所见到的一些货币,严格意义上说已经不能算是山寨币了,大部分是基于区块链的创新数字货币。因为人们发现了BTC除了数字货币的身份之外,背后的分布式记账+PoW机制同样也为大家开启了一扇新的大门。

    区块链

    如果说比特币是颠覆货币系统的认知,区块链则是帮人们打开了一扇改变生产方式的大门。

    一句话概况区块链的应用,即利用p2p网络,不可篡改且公开的,分布式的数据库,实现众包共创。(智能合约我本人觉得非常扯淡,完全可以用随便一种语言做一套中心化的算法解决)

    我们回过头来思考互联网时代,有很多成功的产品依托于互联网,靠提供对接双方资源渠道,储存在一个中心化的服务器上,通过指令的I/O实现信息的交换,从而收取一定的利润。比如淘宝的买方与卖方,百度的搜索方与信息提供方,腾讯社交网络链接的点对点。区块链的出现,让人们的目光从加速解放信息生产力(比如深度学习,搜索引擎优化等)转向改变生产方式。

    笔者也尝试设计过一套简单的数字货币,尝试思考如何解决所在领域中无法解决的问题,甚至几近发币,虽然因为某种原因夭折...再加上上周数字货币市场表现不好,害我度过了一段时间的低谷期...

    设计一种数字货币,需要保证整个生态完整运行,于是出现了各种各样的中介者与证明机制,包括PoW、PoS、DPoS...等其他小币种的Po’X',但是稍微了解的同学应该也会清楚,设计数字货币,就好比设计永动机体系一样。像动能守恒定律,保证系统运转必然会带来一定消耗(看过钢炼的同学应该感受更深… 同理可参考“等价交换”原则),PoW消耗算力与电能,PoS/DPoS则需要可信任的节点持久运转来保证生态的稳健等…

    做一条优秀的公链,最大的瓶颈不是技术问题,而是如何去设计一个优雅的,稳定的经济模型。

    对优秀的区块链项目来讲,是以区块链技术作为切入点,举例我非常欣赏的DataWallet,意旨用分布式数据库实现数据的流通,防止数据/平台的垄断,同时给数据以价值尺度,从而避免数据孤岛现象,而代币恰好充当了加速价值流通的润滑剂。

    数字货币与区块链分开来讲,前者让大家明白了社会顶层的玩法,后者可以带来生产关系的变革,

    赫拉利在未来简史中曾经讨论过现代社会阶层的固化与突破点,各位有兴趣的可以去看看,在此不进行赘述。希望大家能够不只看到既得利益,多去思考经济价值背后代表的事物原本价值。

    无论如何,也应感谢中本聪带来的比特世界,也希望有更多的有识之士能够意识到变革的发生,并积极的参与这场有意思的游戏。

    2018.1.28

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